Наиболее распространенные схемы и способы, которые используют преступники для хищения денежных средств в сети Интернет:
1. ТЕЛЕФОННЫЕ ЗВОНКИ В МЕССЕНДЖЕРАХ и реже по обычной связи от имени работников банков, сотрудников правоохранительных органов, работников операторов сотовой связи и иных организаций (мошенниками в ходе звонков сообщается):
по счету гражданина зафиксированы преступные финансовые операции, поэтому будет проведен обыск и возбуждено уголовное дело, чтобы этого избежать, необходимо «задекларировать» все имеющиеся средства путем перевода на специальный счет или передать курьеру;
банковский счет «в руках» злоумышленников и необходимо перевести деньги на «безопасный счет»;
мошенники оформили кредиты на гражданина и для противодействия (аннулирования) владельцу счета нужно самому оформить новые кредиты и перевести деньги на другие счета;
потерпевший участвует в некой спецоперации по поимке преступников либо недобросовестных работников банка, поэтому необходимо выполнять нужные действия;
звонок от имени родственников, якобы попавших в ДТП и для смягчения ответственности надо перевести деньги либо передать их курьеру.
Что НУЖНО ЗНАТЬ про звонки от мошенников:
банковский счет априори в безопасности (если никакие личные данные гражданином не предоставлялись и не вводились на неизвестных ресурсах, особенно по предложению звонящих лиц, в том числе не устанавливались какие-либо программы);
работники банка, сотрудники правоохранительных органов не будут просить личные данные, коды из СМС, просить совершать какие-либо действия со счетом, не звонят в мессенджерах;
работники банка САМОСТОЯТЕЛЬНО при подозрениях заблокируют счет/аннулируют кредит и т.п.
При таких просьбах в ходе звонка – необходимо взять паузу (обдумать происходящее: со счетом же ничего не совершал, карту не терял), не передавать никаких данных и не совершать никаких действий;
ПРИ ЛЮБЫХ ПРОСЬБАХ ПРЕДОСТАВИТЬ ЛИЧНЫЕ ЛИБО ФИНАНСОВЫЕ ДАННЫЕ – завершить разговор и перезвонить в свой банк либо в ОВД.
Кроме этого, потерпевшему звонящим также могут высылаться в мессенджере фотографии служебных удостоверений, злоумышленники инструктируют как себя вести при оформлении кредита в банке. Преступники действуют настолько убедительно, что зачастую потерпевшие осуществляют переводы в течение нескольких дней, имея реальное время подумать над происходящим. Очень часто происходят инсценировки с несколькими лицами (звонящими).
2. ФЕЙКОВЫЕ ИНТЕРНЕТ-БИРЖИ и участие в ФЕЙКОВЫХ ИНВЕСТ-ПРОЕКТАХ («БелТрансГАЗ», «Газпром», «Государственная программа» и т.п.) Схемы отмечаются большим ущербом.
Спам реклама о фейковых проектах (сайтах) распространяется повсюду в сети Интернет, особенно в социальных сетях. После перехода по ссылке так называемые «представители» биржи вступают в переписку в мессенджере. Граждан убеждают в высоких доходах, чему способствуют содержащиеся на ресурсе красивые фейковые отзывы об эффективности заработка. Для убедительности мошенники создают «жертвам» личные аккаунты на сайте биржи (платформы), где якобы отображаются суммы внесенных денежных средств. Когда человек решает вывести «имеющиеся на счете» вложенные деньги, начинается «история» о необходимости внесения налога, страховки, компенсации и т.д., вынуждая потерпевшего вносить очередные суммы денег. При этом «жертве» вначале могут дать заработать около 100 рублей для создания видимости успешности проекта.
Что НУЖНО ЗНАТЬ про рекламу быстро заработать:
ряд фейковых сайтов в сети Интернет позиционируют себя биржами, коими не являются, нет полных гарантий в заработке и исключении потери денежных средств;
такие сайты могут быть созданы за считанное время из любой точки мира, найти их владельцев крайне затруднительно;
абсолютное большинство таких сайтов имеют в Интернете крайне отрицательные отзывы, которые легко найти путем поисковых запросов в сети;
фейковые биржи, как правило, созданы (зарегистрированы) не более года назад, а то и месяцы до начала функционирования, что легко проверить в сети Интернет;
для указанной деятельности нужные большие познания и опыт работы с официальными известными интернет-ресурсами, абсолютное большинство таких ресурсов и реклама на них в социальных сетях – ФЕЙК!
Кроме этого, в сети Интернет распространяется много фейковых ресурсов, рекламирующих услуги от имени юристов, юридических и других организаций, агентств и фондов в оказании помощи по возврату переведенных средств мошенникам и лжеброкерам, когда злоумышленники вновь попросят перевести денежные средства за сои услуги, предоставить реквизиты счета и так далее. Известны случаи, когда таким образом граждане дважды теряли своим деньги.
3. Третья схема – фейковые интернет-магазины по продаже товаров (одежда, обувь, мебель, качели, цветы, морепродукты и т.д.) и предоставлении услуг, в частности в социальной сети INSTAGRAM и группах Telegram (наиболее частые случаи)
Мошенники создают страницы (аккаунтов) с изображением красивых товаров по привлекательным ценам, «накручивают» большое число подписчиков для создания видимости реального магазина. Обязательное условие – ПОЛНАЯ ПРЕДОПЛАТА путем перевода на подконтрольные злоумышленникам счета.
Что НУЖНО ЗНАТЬ при покупках в сети Интернет:
ранее неизвестные интернет-магазины, работающие только по предоплате и предлагающие товары стоимостью ниже рыночной – высокий риск потери средств;
фотографии имеющихся товаров на множестве разных фонов (в разных помещениях) – один из признаков фейкового магазина, данные фото скачаны в сети Интернет;
подобные фейковые аккаунты легко создаются в считанные часы, отзывы и подписки искусственно накручиваются, их владельцы могут находиться в любой точке мира, что усложняет их установление;
более безопасно осуществлять покупки в интернет-магазинах на известных и проверенных интернет-площадках (известные маркетплейсы);
при онлайн-покупках рекомендуется ИСКЛЮЧИТЬ ПРЕДОПЛАТУ и НЕ ИСПОЛЬЗОВАТЬ основную банковскую карту, а оформить виртуальную и перед совершением покупки переводить на нее необходимую сумму.
4. Четвертая схема – ФИШИНГ
фишинговые сайты банков (интернет-банкинг, акции по выплате бонусов и вознаграждений за прохождение опросов и др.);
фишинговые СЕРВИСЫ служб доставки или оплаты (от имени компаний «CDEK», «Европочта», «Белпочта» и др.);
фишинговые объявления о сдаче жилья в аренду с получением предоплаты путем ввода данных банковских карт.
ЦЕЛЬ злоумышленников – получить полные реквизиты банковской карты и коды из SMS, либо логин и пароль в интернет-банк. Заполучив эти данные, злоумышленник переводит все деньги на свои счета.
В сети Интернет появляется ряд фейковых сайтов, имитирующих официальные сайты банковских учреждений или стартовые страницы интернет-банкинга. Желая зайти в свой личный кабинет, граждане ищут страницу интернет-банкинга своего банка путем поискового запроса в браузере. Нередко в первых результатах поиска за названием аббревиатуры финансового учреждения кроется ссылка на фишинговый сайт, внешне ничем не отличающийся от оригинала, но имеющий иной адрес в адресной строчке. Вводя на таком сайте логин и пароль владелец счета предоставляет доступ к интернет-банкингу, а это полный доступ к счету. Через считанные минуты денежные средства переводятся злоумышленниками на иной счет.
Завладев реквизитами карты и кодами из SMS, мошенник, с их использованием похищает денежные средства с карт-счета путем перевода на свои счета.
Что нужно знать про ФИШИНГ:
При осуществлении доступа к системе интернет-банкинг НЕЛЬЗЯ искать сайт банка путем поискового запроса в браузере и переходить по интернет-ссылке. Адрес сайта нужно знать и вводить «вручную» в адресной строке. Лучше использовать мобильное приложение, скачанное из официального источника.
Акции от имени банков о выплате средств за прохождение анкетирования или опроса – ФЕЙК!
Не вводите личные или финансовые реквизиты после перехода по неизвестным ссылкам от незнакомцев
Для получения денег на карту НЕ НУЖНЫ 3 цифры с обратной стороны карты и коды из SMS (это данные для списания средств!!!)
5. Пятая схема – ИНТЕРНЕТ-ВЫМОГАТЕЛЬСТВО
В ходе доверительного общения в сети Интернет (например, с парнем от имени девушки в мессенджере или социальной сети) злоумышленник получает интимные материалы, после чего за неразглашение их требует перевода денежных средств.
При аналогичных переписках с «обратной стороны сети» пользователь просит на Айфоне авторизоваться потерпевшего в чужой учетной записи iCloud по предоставленным реквизитам, после чего, зная пароль, удаленного блокирует телефон и требует деньги за разблокировку.
НУЖНО ЗНАТЬ:
за «аватаркой» друга или случайного знакомого может скрываться преступник, не стоит распространять в сети личные материалы или финансовые данные;
никогда не входите по просьбе случайных знакомых в учетную запрись iCloud или иные.
6. Шестая схема – «ФЕЙК-БОСС»
Злоумышленники изучают средства обмена сообщениями (данные участников переписки, содержание сообщений в чатах, группах, каналах и личных переписках (VIBER, TELEGRAM) в различных мессенджерах и социальных сетях, используемых работниками для коммуникации, определяют учетные записи руководителей, создают копии их учетных записей и вступают в личную переписку с иными участниками таких чатов.
В ходе переписки, выдавая себя ЗА РУКОВОДИТЕЛЯ, злоумышленник сообщает вымышленные сведения о том, что работником интересовались сотрудники правоохранительных органов (называет данные этих «сотрудников») и настаивает на сохранении конфиденциальности факта общения. Указанный психологический прием в ряде случаев снижает уровень критической оценки гражданином последующих действий преступников, обеспечивая беспрекословное выполнение поступающих от них указаний.
Далее гражданину поступают звонки посредством мессенджеров или телефонной связи от якобы сотрудников правоохранительных органов, а также банковских учреждений, в некоторых случаях с демонстрацией посредством мессенджеров фотографии поддельных служебных удостоверений. В ходе беседы псевдосотрудники убеждают в необходимости совершения определенных действий, в том числе по перечислению денежных средств под различными мошенническими предлогами.
НУЖНО ЗНАТЬ:
при поступлении подобных сообщений в мессенджерах проверять принадлежность соответствующей учетной записи тому лицу, именем которого учетная запись названа и (или) фотоизображение которого присутствует в профиле – сверить абонентский номер (МЕССЕНЖЕР ПРОИНФОРМИРУЕТ, что номер собеседника не записан в вашей телефонной книге), связаться с владельцем учетной записи по иным каналам связи;
никому не сообщать реквизиты банковских карт, аутентификационные данные для доступа к банковским счетам, содержание sms-сообщений, поступивших на личные абонентские номера, выполнять инструкции;
в случае осуществления несанкционированного доступа к учетной записи интернет-мессенджера или социальной сети принимать незамедлительные меры по уведомлению о случившемся граждан, общение с которыми осуществлялось в указанном интернет-мессенджере или социальной сети, с целью предупреждения о возможных попытках осуществления в отношении них преступных действий;
незамедлительно информировать о выявленных попытках руководство организации (предприятия) для принятия мер по упреждению подобных действий и правоохранительные органы для реагирования.
ВАЖНО ЗНАТЬ:
Ряд сайтов либо аккаунтов могут быть фейковыми, они создаются в любой точке мира, нельзя решать любые финансовые вопросы в сети Интернет, обстоятельства уточнять личным звонком или при встрече; нельзя сообщать личные и финансовые данные; переходить по неизвестным ссылкам и сайтам, когда потребуется ввод личных данных и реквизитов (паспортные данные, реквизиты БПК, коды из СМС, логины и пароли к ученым записям, скачивание программ, подтверждение запроса на подключение аккаунта на второе устройство и т.д.)
К сожалению, дать рекомендации о поведении в каждом возможном случае нельзя, но всем гражданам в любой ситуации следует не терять бдительность, обдуманно относится ко всему происходящему в сети Интернет. Необходимо мыслить критически и не принимать поспешных решений. Посоветуйтесь с членами семьи или друзьями. Ведь в большинстве случаев излишняя доверчивость и неосмотрительность самих граждан способствует совершению вышеуказанных преступлений.
ФОРМЫ соучастия граждан в преступной деятельности мошенников:
«работа» курьером: у обманутых граждан забрать/передать/перечислить деньги);
продажа мошенникам банковских карт и их реквизитов (логин и пароль к интернет-банку), которые используются для вывода похищенных средств.